Cómo hacer una hoja de cálculo de presupuesto en Excel

Paso 1: Abra Excel

 

1. Empieza abriendo Microsoft Excel en tu computadora. Si no tienes Excel, puedes usar Hojas de cálculo de Google, que ofrece una funcionalidad similar y está disponible de forma gratuita con una cuenta de Google.

 

Paso 2: Crear un nuevo libro de trabajo

 

1. Después de iniciar Excel, verá un libro en blanco. Cada libro puede contener varias hojas de cálculo. De forma predeterminada, tiene una hoja de cálculo llamada "Hoja1".

Paso 3: Cambiar el nombre de la hoja de trabajo

 

1. Haga doble clic en la pestaña “Hoja1” en la parte inferior de la ventana de Excel para cambiarle el nombre a algo como “Presupuesto mensual”. Esto le ayudará a mantenerse organizado si planea tener varias hojas en el mismo libro de trabajo.

Paso 4: Configura tu hoja de cálculo

 

1. Etiquete sus columnas. En la celda A1, escriba “Categoría”. Esta columna enumerará las categorías de su presupuesto.
2. En la celda B1, escriba “Monto presupuestado”. Esta columna contendrá la cantidad de dinero que planea gastar en cada categoría.
3. En la celda C1, escriba “Monto real”. Esta columna registrará cuánto gasta realmente en cada categoría.
4. En la celda D1, escriba “Diferencia”. Esta columna calculará automáticamente la variación entre los montos presupuestados y los reales.

Paso 5: Ingrese las categorías del presupuesto

 

1. A partir de la celda A2, enumere todas las categorías de su presupuesto en la columna A (por ejemplo, alquiler/hipoteca, comestibles, servicios públicos, transporte, entretenimiento, ahorros, etc.). Puede agregar o quitar categorías según sea necesario.

Paso 6: Ingrese los montos presupuestados

 

1. En la columna B, a partir de la celda B2, ingrese la cantidad de dinero que planea asignar a cada categoría durante el mes. Estos son los montos presupuestados.

Paso 7: Ingrese los gastos reales

 

1. En la columna C, a partir de la celda C2, ingrese sus gastos reales para cada categoría a medida que gasta dinero durante el mes. Actualice estos montos cada vez que realice una compra.

Paso 8: Calcular la diferencia

 

1. En la celda D2, ingrese la fórmula `=B2-C2`. Esta fórmula calcula la diferencia entre el monto presupuestado y el gasto real para la primera categoría.
2. Copie esta fórmula para aplicarla a todas las filas de la columna D, de modo que calcule las diferencias para todas las categorías.

Paso 9: Formatea tu hoja de cálculo

 

1. Formatee su hoja de cálculo para que sea visualmente atractiva y fácil de leer. Puede ajustar las fuentes, los colores, los bordes de las celdas y la alineación.
2. Considere usar sombreado de celdas o formato condicional para resaltar las diferencias positivas o negativas, lo que hará más fácil detectar áreas en las que gastó demasiado o ahorró dinero.

Paso 10: Agregar filas totales

 

1. En la parte inferior de la lista de categorías, agregue una fila para los totales.
2. En la celda A (última fila + 1), escriba “Total”.
3. En la celda B (última fila + 1), ingrese la fórmula `=SUMA(B2:B[última fila])` para calcular el monto total presupuestado.
4. En la celda C (última fila + 1), ingrese la fórmula `=SUMA(C2:C[última fila])` para calcular el monto total real.
5. En la celda D (última fila + 1), ingrese la fórmula `=B[última fila+1]-C[última fila+1]` para calcular la diferencia presupuestaria general.

 

Paso 11: Utilizar funciones de Excel

 

1. Excel ofrece varias funciones para analizar su presupuesto, como SUMA, PROMEDIO, MÍNIMO, MÁXIMO, etc. Puede utilizar estas funciones para obtener información sobre sus patrones de gasto.

 

Paso 12: Actualice periódicamente su hoja de cálculo

 

1. Para mantener la precisión de su presupuesto, actualice la columna “Monto real” a medida que realice compras o tenga cambios en su presupuesto. Esto le garantizará tener información en tiempo real sobre sus finanzas.

 

Paso 13: Guarda tu hoja de cálculo

 

1. Haga clic en “Archivo” y elija “Guardar como” para guardar su hoja de cálculo de presupuesto con un nombre descriptivo en la ubicación que elija.

 

Paso 14: Revisar y ajustar

 

1. Revise periódicamente su hoja de cálculo de presupuesto para evaluar su progreso financiero. Ajuste los montos presupuestados según sea necesario para cumplir con sus objetivos financieros.

 

Si sigue estos pasos detallados, podrá crear una hoja de cálculo presupuestaria eficaz en Excel para administrar sus finanzas de manera integral. Recuerde que la elaboración de presupuestos es un proceso continuo y que actualizar periódicamente su hoja de cálculo es clave para el éxito financiero.