Étape 1 : Ouvrir Excel
- Commencez par ouvrir Microsoft Excel sur votre ordinateur. Si vous n'avez pas Excel, vous pouvez utiliser Google Sheets, qui offre des fonctionnalités similaires et est disponible gratuitement avec un compte Google.
Étape 2 : Créer un nouveau classeur
- Après avoir lancé Excel, vous verrez un classeur vide. Chaque classeur peut contenir plusieurs feuilles de calcul. Par défaut, vous disposez d'une feuille de calcul appelée « Feuille1 ».
Étape 3 : renommer la feuille de calcul
- Double-cliquez sur l’onglet « Feuille1 » en bas de la fenêtre Excel pour le renommer « Budget mensuel », par exemple. Cela vous aide à rester organisé si vous prévoyez d’avoir plusieurs feuilles dans le même classeur.
Étape 4 : Configurez votre feuille de calcul
- Étiquetez vos colonnes. Dans la cellule A1, saisissez « Catégorie ». Cette colonne répertorie vos catégories budgétaires.
- Dans la cellule B1, saisissez « Montant budgété ». Cette colonne contiendra le montant que vous prévoyez de dépenser dans chaque catégorie.
- Dans la cellule C1, saisissez « Montant réel ». Cette colonne permet de suivre le montant que vous dépensez réellement dans chaque catégorie.
- Dans la cellule D1, saisissez « Différence ». Cette colonne calculera automatiquement l’écart entre les montants budgétisés et réels.
Étape 5 : Entrez les catégories de budget
- À partir de la cellule A2, répertoriez toutes les catégories de votre budget dans la colonne A (par exemple, loyer/hypothèque, épicerie, services publics, transport, loisirs, épargne, etc.). Vous pouvez ajouter ou supprimer des catégories selon vos besoins.
Étape 6 : Saisir les montants budgétisés
- Dans la colonne B, à partir de la cellule B2, indiquez le montant que vous prévoyez d'allouer à chaque catégorie pour le mois. Il s'agit des montants budgétisés.
Étape 7 : Saisir les dépenses réelles
- Dans la colonne C, à partir de la cellule C2, indiquez vos dépenses réelles pour chaque catégorie au fur et à mesure que vous dépensez de l'argent tout au long du mois. Mettez à jour ces montants chaque fois que vous effectuez un achat.
Étape 8 : Calculer la différence
- Dans la cellule D2, saisissez la formule « =B2-C2 ». Cette formule calcule la différence entre le montant budgété et vos dépenses réelles pour la première catégorie.
- Copiez cette formule pour l'appliquer à toutes les lignes de la colonne D, afin qu'elle calcule les différences pour toutes les catégories.
Étape 9 : formatez votre feuille de calcul
- Formatez votre feuille de calcul pour la rendre visuellement attrayante et facile à lire. Vous pouvez ajuster les polices, les couleurs, les bordures des cellules et l'alignement.
- Pensez à utiliser l'ombrage des cellules ou la mise en forme conditionnelle pour mettre en évidence les différences positives ou négatives, ce qui permet de repérer plus facilement les domaines dans lesquels vous avez dépensé trop ou économisé de l'argent.
Étape 10 : Additionner le nombre total de lignes
- Au bas de votre liste de catégories, ajoutez une ligne pour les totaux.
- Dans la cellule A (dernière ligne + 1), tapez « Total ».
- Dans la cellule B (dernière ligne + 1), entrez la formule `=SOMME(B2:B[dernière ligne])` pour calculer le montant total budgétisé.
- Dans la cellule C (dernière ligne + 1), entrez la formule `=SOMME(C2:C[dernière ligne])` pour calculer le montant total réel.
- Dans la cellule D (dernière ligne + 1), entrez la formule `=B[dernière ligne+1]-C[dernière ligne+1]` pour calculer la différence budgétaire globale.
Étape 11 : Utiliser les fonctions Excel
- Excel propose différentes fonctions pour analyser votre budget, telles que SOMME, MOYENNE, MIN, MAX, etc. Vous pouvez utiliser ces fonctions pour obtenir un aperçu de vos habitudes de dépenses.
Étape 12 : Mettez régulièrement à jour votre feuille de calcul
- Pour que votre budget soit précis, mettez à jour la colonne « Montant réel » au fur et à mesure que vous effectuez des achats ou que vous modifiez votre budget. Vous disposerez ainsi d’informations en temps réel sur vos finances.
Étape 13 : Enregistrez votre feuille de calcul
- Cliquez sur « Fichier » et choisissez « Enregistrer sous » pour enregistrer votre feuille de calcul budgétaire avec un nom descriptif à l’emplacement de votre choix.
Étape 14 : Réviser et ajuster
- Révisez régulièrement votre feuille de calcul budgétaire pour évaluer vos progrès financiers. Ajustez les montants budgétisés selon vos besoins pour atteindre vos objectifs financiers.
En suivant ces étapes détaillées, vous pouvez créer une feuille de calcul budgétaire efficace dans Excel pour gérer vos finances de manière globale. N'oubliez pas que la budgétisation est un processus continu et que la mise à jour régulière de votre feuille de calcul est essentielle à la réussite financière.
